Корректное проведение платежных документов в «1С:Бухгалтерия для Беларуси» обеспечивает точность закрытия отчетных периодов и прозрачность взаиморасчетов с контрагентами.

Для упрощения процесса управления платежами и выписками в программе 1С предусмотрена обработка для обмена с банком — «Клиент-банк (ИС)».

КЛИЕНТ-БАНК

Данная обработка обеспечивает двусторонний обмен данными между учетной системой и сервисом «Клиент банка». Обработка «Клиент-банк (ИС)» позволяет как импортировать банковские выписки для их последующего отражения в учете, так и экспортировать платежные поручения из программы в банк.

📌 Вкладка «Банковские выписки» — Загрузка банковских выписок через «Клиент-банк (ИС)»:

Переходим на закладку «Выписка», где в шапке обработки отображены основные данные выписки.
В поле «Каталог выписки» указываем путь к файлу выписки — задаем адрес папки, куда предварительно была выгружена электронная банковская выписка (обычно в формате .txt) из системы Клиент-банк.
В поле «Расчетный счет» необходимо выбрать счет, по которому будет производиться обмен с программой Клиент банка.
По кнопке «Прочитать файлы выписки» заполняем табличную часть — запускаем обработку файла, в результате которой система считывает данные и выводит реестр платежей с указанием сумм, дат и реквизитов контрагентов.
При чтении файла обработка выполняет автоматический поиск элементов — программа сопоставляет данные файла со справочниками базы: ищет контрагентов по УНП, их счета, подбирая подходящие договоры. Поскольку в файлах загрузки нет информации о виде операции, то по умолчанию входящие выписки загружаются с видом операции «Оплата от покупателя». Однако при необходимости перед созданием документов вид операции или вид документа можно изменить.
По нажатию кнопки «Создать документы» — система автоматически формирует в информационной базе первичные документы на основании распознанных строк банковской выписки: «Поступление на расчетный счет» и «Списание с расчетного счета». В момент генерации этих документов программа 1с обращается к настройкам регистра «Счета расчетов по банковским выпискам (ИС)» и автоматически заполняет в табличной части соответствующие аналитические счета учета расчетов и авансов.❗️ Регистр сведений «Счета расчетов по банковским выпискам (ИС)» рассмотрим ниже.
При нажатии «Провести документы» документы проводятся, программа выполняет автоматический зачет взаимных обязательств (распределяет суммы между текущей задолженностью и авансами) и формирует окончательные бухгалтерские проводки по дебету и кредиту счетов денежных средств (51, 52, 55).

Вкладка «Выписка» обработки «Клиент-банк (ИС)»: поля «Каталог выписки» и «Расчетный счет»

К тому же, обработка позволяет подбирать платежные поручения в информационной базе, затем выгружать их в программу «Клиент банка» для последующей отправки.

📌 Вкладка «Платежные поручения» — Выгрузка платежных поручений через «Клиент-банк (ИС)»:

Переходим на вкладку «Платежные поручения», чтобы открыть форму подготовки исходящих платежей к отправке.
В полях «Организация» и «Расчетный счет» проверяем реквизиты — выбираем организацию и тот расчетный счет, с которого банк будет производить списание денежных средств.
В поле «Каталог поручений» указываем путь к папке, в которую программа должна сохранить готовый файл выгрузки.
Нажимаем кнопку «Заполнить документы» — система автоматически подберет из информационной базы все созданные платежные поручения по этому счету за указанную дату и выведет их в табличную часть.
Проверяем заполненный реестр платежей — контролируем суммы расхода, наименования контрагентов, привязку к договорам и содержание поля «Назначение платежа». При необходимости используем флаг «Отслеживать выгруженные платежки».
Нажимаем кнопку «Выгрузить документы» — программа сформирует файл обмена в текстовом формате (например, .txt ) под требования конкретного банка и сохранит его в выбранный каталог.
Заходим в систему «Клиент-банк», импортируем туда созданный файл, подписываем платежные документы и отправляем их на исполнение.

Вкладка «Платежные поручения» обработки «Клиент-банк (ИС)»: поля «Организация»

📌 Вкладка «Платежные требования»:

Процесс заполнения полей на вкладке «Платежные требования» аналогичен принципам работы с вкладкой «Платежные поручения».

СЧЕТА РАСЧЕТОВ ПО БАНКОВСКИМ ВЫПИСКАМ (ИС)

При автоматической загрузке банковских выписок из Клиент-банка в учетную систему одной из главных задач является корректное отражение хозяйственных операций на счетах бухгалтерского учета. При ручном разнесении платежей бухгалтеру приходится тратить много времени на проверку каждой строки и самостоятельный подбор счетов учета обязательств.

Для решения этой задачи разработан специализированный инструмент — регистр сведений «Счета расчетов по банковским выпискам (ИС)». Данный функционал позволяет один раз настроить правила сопоставления, после чего система будет автоматически подставлять нужные бухгалтерские счета в документы движения денежных средств.

Для создания новой записи регистра используется кнопка «Создать». Каждая запись состоит из пяти ключевых параметров:

Организация — указывается юридическое лицо, для которого настраивается регистр. Если в базе ведется учет по нескольким фирмам с разной учетной политикой, для каждой из них создаются собственные строки;
Вид операции — это тип банковской операции, который считывается из выписки (например: «Оплата от покупателя», «Расчеты по кредитам и займам»);
Счет — бухгалтерский счет, по которому проходит операция;
Счет учета расчетов — счет, на котором отражается основное обязательство по данной операции при наличии текущей задолженности (например, 62.1 для расчетов с покупателями);
Счет учета авансов — счет, который система задействует автоматически, если на момент проведения платежа у контрагента нет перед вами задолженности, то есть сумма признается предоплатой.

Регистр сведений «Счета расчетов по банковским выпискам (ИС)»: настройка счетов учета расчетов и авансов по видам операций

ДОКУМЕНТЫ «ПОСТУПЛЕНИЕ» И «СПИСАНИЕ» НА РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ

При загрузке электронного файла выписки программа «Клиент-банк (ИС)» автоматически распознает данные и формирует первичные документы «Поступление на расчетный счет» и «Списание с расчетного счета».

Основные виды операций в данных документах:

ПОСТУПЛЕНИЕ

СПИСАНИЕ

Оплата от покупателя — получение средств за товары, услуги или предоплату;
Расчеты по кредитам и займам — зачисление на счет заемных денежных средств от банковских учреждений или сторонних контрагентов, а также возврат ранее выданных организацией займов;
Прочие расчеты с контрагентами — отражение нетиповых операций по договорам с видом «Прочее» (например, расчеты по договорам лизинга, выплата процентов по депозитам)
Приобретение иностранной валюты — зачисление купленной через банк иностранной валюты на валютный счет организации;
Поступления от продажи иностранной валюты — зачисление рублевого эквивалента, полученного от банка в результате конвертации иностранной валюты;
Поступления от продаж — отражение поступлений от оплаты покупателей платежными картами и зачисление розничной выручки из торговых точек;
Поступления от физ. лиц (ЕРИП и др.) — массовое или одиночное зачисление денежных средств от физических лиц за оказанные услуги или проданные товары через агрегаторы, платежные терминалы и национальные платежные системы (например, ЕРИП).

📌 В остальных случаях выбирается операция Прочие поступления.

📌При проведении документа формируются проводки по поступлению средств на расчетные счета. Печатной формы документ не имеет.

Оплата поставщику — перечисление денежных средств вашим подрядчикам и поставщикам за товары, услуги или в качестве предоплаты;
Расчеты по кредитам и займам — погашение (возврат) основного долга и уплата процентов по привлеченным кредитам или займам, а также предоставление займов сторонним лицам;
Прочие расчеты с контрагентами — перечисление средств по нетиповым обязательствам и договорам с видом «Прочее» (лизинговые платежи, штрафы);
Перечисление подотчетному лицу — выдача денежных средств сотруднику на административно-хозяйственные, командировочные или представительские расходы;
Перечисление заработной платы работнику — выплата вознаграждения за труд сотрудникам по ведомостям через зарплатный проект банка или на личные счета;
Прочее списание и др. — универсальная операция для фиксации нестандартных расходов, не имеющих выделенного шаблона (например, списания по исполнительным листам). Счет дебета выбирается вручную.

ОПИСАНИЕ АЛГОРИТМА ФОРМИРОВАНИЯ ДОКУМЕНТА «ПОСТУПЛЕНИЯ НА РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ» С ВИДОМ ОПЕРАЦИИ «ОПЛАТА ОТ ПОКУПАТЕЛЯ»

📌 Формирование документа «Поступление на расчетный счет».

1) Для отражения зачисления денежных средств перейдите в раздел: «Банк и касса» → «Банк» → «Поступление на расчетный счет».

Переход в раздел «Банк и касса» → «Банк» → «Поступление на расчетный счет» в 1С:Бухгалтерия для Беларуси

2) Для перехода к заполнению основных реквизитов откройте новый документ, нажав кнопку «Создать».

— Основные реквизиты документа

При заполнении документа указываются следующие данные:

Вид операции — укажите «Оплата от покупателя»;.
Номер и дата — проставьте текущий порядковый номер и дата документа;
Вх. номер и дата — внесите номер и дата платежного поручения контрагента согласно банковской выписке;
Плательщик — выберите из справочника контрагента, от которого поступили денежные средства;
Счет плательщика — заполняется автоматически на основании данных карточки контрагента;
Сумма — укажите фактическую сумму, зачисленная на расчетный счет организации.

Документ «Поступление на расчетный счет»: заполнение вида операции, номера, даты, плательщика и суммы

После заполнения основных реквизитов необходимо перейти к табличной части документа.

— Заполнение табличной части

В табличной части указываются параметры, необходимые для корректного отражения расчетов с покупателем.

Договор. Выбирается договор, в рамках которого ведутся расчеты с контрагентом. Значение может быть заполнено автоматически из карточки контрагента.
Сумма платежа — заполняется автоматически;
Погашение задолженности. В 1С:Бухгалтерия для Беларуси предусмотрено три варианта:

— «Автоматически» — программа определяет порядок погашения задолженности;

— «По документу» — задолженность погашается в рамках конкретного выбранного документа-основания;

— «Не погашать» — поступившая сумма не направляется на погашение задолженности.

При выборе варианта «По документу» списание задолженности производится исключительно в рамках указанного документа.

Ставка НДС и Сумма НДС — заполняются автоматически.
Счет на оплату. Из списка выбирается счет, по которому поступила оплата.
Счет расчетов и счет авансов — заполняются автоматически.
Назначение платежа. В поле указываются сведения о поступивших денежных средствах на основании платежного поручения контрагента.

Табличная часть документа «Поступление на расчетный счет»: договор, сумма платежа, погашение задолженности, счета расчетов и авансов

📌 Проверка бухгалтерских проводок

После внесения всех обязательных реквизитов документ подлежит проведению. При выборе вида операции «Оплата от покупателя» в документе «Поступление на расчетный счет» система автоматически формирует бухгалтерскую проводку: дебет счета 51 «Расчетные счета» и кредит счета 62 «Расчеты с покупателями и заказчиками». Отражение налоговых обязательств в рамках данной операции производится исключительно по кредиту счета 62.

Для проверки сформированных бухгалтерских записей воспользуйтесь кнопкой «Дт/Кт». В открывшейся форме можно проверить проводки, сформированные по операции поступления денежных средств.

Основные проводки:

1) Оплата ранее отгруженных товаров, работ или услуг: Дт 51.1 Кт 62.1 — поступила оплата от покупателя, погашена дебиторская задолженность.

2) Получение аванса: Дт 51.1 Кт 62.2 — получен аванс от покупателя.

📌 К тому же, реализована платная доработка «Отображение иной формы выбора договоров контрагентов» в документе «Поступление на расчетный счет» для операций оплаты и прочих расчетов. При выборе договора открывается форма с детализацией документов расчетов и незакрытых сумм. Данный функционал позволяет оперативно подобрать договор, даже если он не был указан в банковской выписке. Подробнее об этой доработке вы можете узнать, посмотрев видео на нашем YouTube-канале.